Определение и примери за измами

Измамата е широк правен термин, отнасящ се до нечестни действия, които умишлено използват измамата, за да незаконно лишат друго лице или образувание пари, собственост или законни права.

За разлика от престъплението кражба, което включва вземане на нещо ценно чрез сила или кражба, измамата разчита на използването на умишлено погрешно представяне на факти за осъществяване на вземането.

Измама: Ключови заведения

В доказани случаи на измама може да се установи, че извършителят - човек, който извърши вредно, незаконно или аморално действие, е извършил или

При извършване на измама извършителите могат да търсят парични или непарични активи, като нарочно дават неверни изявления. Например, съзнателно лъжата за възрастта си за получаване на шофьорска книжка, криминалната история за намиране на работа или доходите за получаване на заем може да бъде измама.

Измамното деяние не трябва да се бърка с „измама“ - умишлена измама или невярно изявление, направено без никакво намерение да спечели или да причини вреда на друго лице.

Извършителите на престъпни измами могат да бъдат наказани с глоби и / или лишаване от свобода. Жертвите на граждански измами могат да заведат дело срещу извършителя, който иска парично обезщетение.

За да спечели дело, което претендира за гражданска измама, жертвата трябва да е понесла реални щети. С други думи, измамата трябва да е била успешна. От друга страна, престъпната измама може да бъде преследвана, дори ако измамата се провали.

В допълнение, едно измамно деяние може да бъде преследвано като престъпление и гражданско престъпление. По този начин лице, осъдено за измама в наказателния съд, може също да бъде предявено в граждански съд от жертвата или жертвите.

Измамата е сериозен правен въпрос. Лицата, които смятат, че са станали жертва на измама или са били обвинени в извършване на измама, винаги трябва да търсят експертизата на квалифициран адвокат.

Въпреки че спецификата на законите срещу измамите варира в различните държави и на федерално ниво, има пет основни елемента, необходими, за да се докаже в съда, че е извършено престъпление от измама:

1. Погрешно представяне на съществен факт: Трябва да се направи невярно изявление, включващо съществен и уместен факт. Тежестта на фалшивото изявление трябва да бъде адекватна, за да повлияе съществено върху решенията и действията на жертвата. Например, невярно изявление допринася за решението на човек да закупи продукт или да одобри заем.
2. Познаване на лъжата: Страната, която прави невярно изявление, трябва да знае или да вярва, че е невярна или неправилна.
3. Намерение за измама: Неверното изявление трябва да е направено изрично с намерението да се измами и да повлияе на жертвата.
4. Разумно разчитане от жертвата: Нивото, на което жертвата разчита на невярно изявление, трябва да бъде разумно в очите на съда. Разчитането на риторични, възмутителни или явно невъзможни изявления или претенции може да не представлява "разумна" надеждност. Лицата, за които се знае, че са неграмотни, некомпетентни или умствено намалени по друг начин, могат да бъдат присъдени граждански обезщетения, ако извършителят съзнателно се възползва от тяхното състояние.
5. Фактическа загуба или претърпяна вреда: Жертвата понесе някаква действителна загуба като пряк резултат от зависимостта им от невярно изявление.

Не всички неверни изявления са юридически измамни. Изявленията на мнение или убеждения, тъй като не са изявления на факти, може да не представляват измама.

Например, изявлението на продавача: „Госпожо, това е най-добрият телевизор на пазара днес“, макар и вероятно неверно, е необосновано становище, а не факт, от който може да се очаква „разумен“ купувач да пренебрегне като просто продажби хипербола.

Измамата идва под много форми от много източници. Известни като „измами“, измамни оферти могат да бъдат направени лично или да пристигнат чрез обикновена поща, имейл, текстови съобщения, телемаркетинги интернет.

Един от най-често срещаните видове измами е измамата с проверка, използването на хартиени чекове за извършване на измама.

Една от основните цели на измамите с проверки е кражба на самоличност—Събирането и използването на лична финансова информация за незаконни цели.

От лицевата страна на всеки написан чек крадецът може да получи данните на жертвата: име, адрес, телефонен номер, име на банката, номер на банкова маршрута, номер на банкова сметка и подпис. Освен това магазинът може да добави още лична информация, като дата на раждане и номер на шофьорската книжка.

Ето защо експертите за предотвратяване на кражба на самоличност препоръчват да се използва проверка на хартия, когато е възможно.

Най-често срещаните разновидности на измамите с проверки включват:

• Проверете кражбата: Кражба на чекове за измамни цели.
• Проверете фалшификацията: Подписване на чек с помощта на действителния подпис на чекмеджето без тяхното разрешение или потвърждаване на чек, който не се изплаща на индосатора, и двете обикновено се извършват с помощта на откраднати чекове. Фалшивите чекове се считат за еквивалент на фалшиви чекове.
• Проверете кайт: Писане на чек с намерение за достъп до средства, които все още не са депозирани в разплащателната сметка. Наричан още като "плаващ" чек, катингът е злоупотребата с чекове като форма на неоторизиран кредит.
• Висяща хартия: Писане на чекове по сметки, за които е известно, че извършителят е бил затворен.
• Проверете измиването: Химически изтриване на подписа или други ръкописни детайли от чекове, за да може да бъдат пренаписани.
• Проверете фалшифицирането: Незаконно отпечатване на чекове, като се използва информация от акаунта на жертвата.

Според Федерален резерв на САЩ, Американските потребители и бизнеси написаха 17,3 милиарда чекови хартии през 2015 г., което е четири пъти повече от написаното във всички държави от Европейския съюз комбинирани през същата година.

Въпреки тенденцията към дебитни, кредитни и електронни методи за разплащане, хартиените чекове остават най-често използваният начин за извършване на големи плащания за разходи като наем и ведомост. Ясно е, че все още има много възможности и изкушения за извършване на измами с проверка.

През Адвокати на САЩ, the федерално правителство преследва и наказва различни видове измами, специално идентифицирани по федералните закони. Докато следващият списък включва най-често срещаните от тях, има широк кръг от федерални, както и държавни престъпления.

• Измама по пощата и измами с проводници: Използване на обикновена поща или всякаква форма на кабелна комуникационна технология, включително телефони и интернет, като част от всяка измамна схема. Измамата по пощата и по банков път често се добавя като обвинения, повдигнати в други свързани престъпления. Например, тъй като пощата или телефонът обикновено се използват при опит за организиране на подкупи от съдии или други правителствени служители, федерални прокурори могат да добавят обвинения за измама по тел или поща в допълнение към обвинения в подкуп и корупцията. По подобен начин обвиненията за измама или поща по пощата често се прилагат при наказателното преследване рекет и Закон за RICO нарушения.
• Данъчна измама: Провежда се всеки път, когато данъкоплатците се опитват да избегнат или избегнат плащането на федерални данъци. Примерите за данъчни измами включват съзнателно недостатъчно отчитане на облагаемия доход, надценяване на приспаданията на бизнеса и просто не подаване на данъчна декларация.
• Измама с акции и ценни книжа: Обикновено включва продажба на акции, стоки и други ценни книжа чрез измамни практики. Примерите за измами с ценни книжа включват Понци или пирамидни схеми, присвояване на брокери и измами с чуждестранна валута. Измамата обикновено се случва, когато борсовите посредници или инвестиционните банки убеждават хората да правят инвестиции въз основа на невярна или преувеличена информация или на „вътрешна информация“ търгуване”Информация не е достъпна за обществеността.
• Medicare и Medicaid измами: Обикновено се случва, когато болници, здравни компании или отделни доставчици на здравни грижи се опитват да съберат нелегитимни изплащания от правителството чрез надценка за услуги или извършване на ненужни тестове или медицински процедури.

Потенциалните наказания за осъждане за федерална измама обикновено включват затвор или изпитателен срок, твърди глоби и изплащане на измама, получена от измама.

Затворните присъди могат да варират от шест месеца до 30 години за всяко отделно нарушение. Глобите за федерална измама могат да бъдат много големи. Осъжданията за измама по пощата или по банков път могат да донесат глоби до 250 000 долара за всяко нарушение.

Измамите, които увреждат големи групи жертви или включват големи суми пари, могат да доведат до глоби от десетки милиони долари или повече.

Например, през юли 2012 г. производителят на наркотици Glaxo-Smith-Kline се призна за виновен за фалшивото брандиране на лекарството си Paxil като ефективно за лечение на депресия при пациенти под 18 години. Като част от уреждането си, Glaxo се съгласи да плати 3 милиарда долара на правителството в едно от най-големите населени места за измами със здравеопазване в историята на САЩ.

Предупредителните знаци за измама варират в зависимост от типа на опита. Например обажданията от телемаркетинг от неизвестни обаждащи се, които ви казват да „изпращате пари сега“, за да се възползвате от специална оферта или да поискате награда, може да са измами.

По същия начин, случайни заявки или искания за номер на социална сигурност или банкова сметка, моминско име на майката или списък с известни адреси често са признаци за кражба на самоличност.

Като цяло повечето оферти от компании или лица, които звучат „твърде добре, за да бъдат верни“, са признаци на измама.

• ."Правен речник: измама" Law.com.
• ."Основни правни понятия / измама" Списание за счетоводство
• "Измама - тежест на доказване: Инструкции за гражданско жури на Вашингтон. " Westlaw